由於保險死亡利益金額巨大，一般不容差池，因此必須非常謹慎，而且儘量以書信或文字方式清楚表述。尤其先人姓名以及先人身分證號碼，必須準確表達，口述有可能導致失誤甚至找不到相關資料，因此建議大家必須使用以下途徑作初步諮詢。

另外，請緊記不要依賴以上任何一個途徑，而是應該三管齊下，同時透過三個途徑與保險公司聯絡。因為保險公司有可能會改了電話號碼，搬了地址或者更改了電郵地址，甚至改了名稱，如果因為以上的文書延誤得到錯誤的保單查詢結果，絕對是因小失大。

你必須在聯絡中提及

• 先人的姓名
• 先人的死亡日期
• 先人的死亡證
• 先人的死亡地點
• 先人的身分證號碼/護照/旅遊證件號碼
• 受益人/閣下的姓名
• 受益人/閣下的身分證號碼/護照/旅遊證件號碼
• 受益人與先人的關係

除此以外，你必須要提供你的聯絡方法，好讓保險公司能夠與你回復。最後，請緊記簽名，以及附上以下文件:

• 死者的身份證副本
• 死亡證副本／死亡公證書／法庭頒佈的死亡宣告文件正本*
• 你的身份證副本／出生證明書副本（如受益人為18歲以下）／ 旅遊證件副本（如受益人並非香港永久居民）
• 你與死者關係的證明文件（出生證明／結婚證書）
• 如果你仍然不清楚這些信件應該如何編寫，你可以聯絡本公司，索取免費的範本。